布雷特·朔克（Brett Schock）很清晰地知道他每天有多少钱可以支配。
 
32岁，家住德克萨斯州沃思堡市，有一个孩子的年轻爸爸朔克，并不像大多数家庭那样支配月收入，而是细数自己每天到底能赚多少钱。
 
“开始预算是在我大学毕业后，”他回忆说：“我大学毕业后的4个月内，就买了一套房子，而且很快我就被账单淹没，当时我对此没有一点信心，除非创建一个相关的预算系统。”
 
从那时起，朔克把预算计划得越来越精细。他把家庭财政划分为两个独立的预算点：一是详细的计算出家庭总收入，以及如何运用这笔钱；二是收、支多少，才能达到家庭理想的幸福标准。
 
朔克在解释这个“快乐的计算”中说道：“我们要将学生时的贷款还清，我们的孩子很有可能在公立学校读书，很多东西都会变得贵一些，而且我们希望从沃思堡搬到较好的西雅图社区居住，所以成本会更高些。”
 
朔克是一名土木工程师，他的妻子贝基是一名教师，而他们的儿子只有四岁。
 
塑克预算要支撑起整个家庭的开销并且满足幸福指数，每年税前至少要赚够125,000美元。
 
但是，他们年收入近143,000美元，过上收支平衡的生活就真的一点都不梦幻了！
 
因为一天天的计算很难清晰的展现出来，朔克提供了他一年的年度支出表，绿线表明了他们一年实际花钱的地方；紫线表明这些钱如何花才能与“快乐计算器”相符。
 
图上并没有显示出他自己的退休金和所得税（目前退休金 $6,033, 理想退休金 $6,831；目前个人所得税$17,893, 理想所得税$21,584）。朔克解释说，现在他们支付超过年计划的13，000美元来支付孩子到私立幼儿园费用，但已经计划孩子将来会在公立学校读书。
 
朔克原本还有36,000美金的助学贷款要还。
 
可能有时“成本超过预算”线，其实，“预算”这个词指的不是想象中的计划支出，而是根据他实际情况进行的一个花销估算。可能在其他人眼中，这就是一项“杂费”计算。
 
“快乐计算器，更多的是一种自我实现，因为我见过太多的人为了多赚点额外的钱而非常辛苦的工作，其实我也不知道他们这样到底值不值得。”但朔克解释道说：“目前我和妻子觉得一切都顺利，感觉自己已经非常接近想要的幸福了！”
 
“我们尽可能不适用银行的checking账户进行消费。信用卡支付非常简单，而且能换取旅行积分，如果真的有突发事件发生，信用卡也可以延缓付款。”塑克继续说：“几乎所有的开销都通过我们的这三张信用卡。”
 
“作为一对夫妻，我们坚持这样的预算和储蓄有10年了，也养成了习惯。不过接下来我们可能会制定一个相对‘奢侈’的计划，就是给我们的儿子多积攒大学学费，投资股市并且每年多捐钱给社会慈善机构等类似的事情。我们也会让自己生活的更好些，增加些旅游，或者其他的家庭项目（尽管我们已经对此进行了相对的完善的计划）！”