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教您五招谨防美国EB5项目中的骗局

发布时间:2018-06-12 09:09来源:未知 点击:

       因为美国EB5投资移民很受欢迎,毕竟是一条很好的移民美国的方式,然而这条路上也不是那么的顺,其中也有骗局。一直听说市面上有一种移民套路,有些项目承诺通过私下签订购房协议绕过EB-5的50万投资要求,所谓“美国购房移民”。我们从这次的EB5丑闻报道里就能得出,FBI的调查正是指向了这类签证欺诈。
       很显然,这些就是典型的“中国式钻空子”,一批加州的美国华裔发起的区域中心,开放商业地产或者住房,承诺还款保障可以是给房子,抓住了中国人爱买房的心理骗取信任。实际上,这样取得美国绿卡本身就是欺诈的。那么,目前市面上可做的EB5项目五花八门,对于移民行业外的普通移民申请人,在不具备相关法律知识和行业经验的情况下如何选择合适的投资项目呢?今天我们就为大家从EB5项目的各个方面进行仔细分校,希望能给徘徊在移民门外的你提供一点思路,少走弯路。
       教你如何辨别美国EB5移民骗局
       目前美国有一千多家可发行EB5项目的区域中心,如果把每一家区域中心都类比为一块沙石,那么我们如何选择在广阔的大河中淘金呢?答案是:看它的闪光点。成立时间是否够长?公司规模是否够大?投资管理人是否是有执照?过往是否有成功项目?投资结构是否合理?还款顺序是否清晰?每得到一个肯定的回答都是一颗定心丸。想要顺利的办理EB5项目,选择一个有资质的、专业的区域中心是第一步。现在让我们以著名的区域中心大西洋基金为例,带大家了解一下一个优秀的区域中心会为EB5投资人提供哪些保障。
       1.选择的区域中心是否具备挑选项目的能力?
       包括了解该项目中心的过往成绩、成立时间、行业内评价、成员资质等。因为EB5投资人是不会参与到项目的实际运营和管理中去的,那么选择一个优秀的团队作为合伙人就更为重要。
       2.区域中心选择的项目是否能满足就业要求?
       3.区域中心选择的项目是否具有还款实力?是否具有保证完工的实力?
       这两个方面是相辅相成的,我们可以放在一起考虑。项目只有成功建成并且正常投入运营才有可能开始盈利,几年过后投资人已经拿到了永久绿卡,清算期过后有没有钱能拿出来返还给投资人是一个大问号,那么这时候对开发商的前期考察就很重要。
     项目开发商的实力、信誉、过往成绩如何?项目资金结构如何?如果是有雄厚实力的开发商,他们的项目本就不是单纯为了EB5投资而是为了企业盈利,这种本身就具有投资价值的项目更加稳妥。通俗来说,EB5融资占比低的项目风险性更小,俗话说的好“背靠大树好乘凉”。就拿上文的大西洋基金为例,每期选择项目4~6个,EB5投资人的钱被分散到各个项目里,每个项目的EB5融资占比均低于30%,哪怕有一个项目在运营过程中出现亏损,其他盈利项目的资金也可以用于填补空缺。“鸡蛋不要放在同一个篮子里”著名的经济学理论被用于规避投资风险。
       4、区域中心和开发商是否存在着利益挂钩?
       如果区域中心就是开发商本身,那等于说出借方和借款方是出现了重合,那么EB5投资人的利益将会无人保护。我们看到市面上一些已经有过违约黑历史或者深陷法务纠纷中的开放商,他们还在积极地开放EB5项目,这种开发商是完全不值得信任的。
       5、项目资金监管是否有三方机构监管?
       美国EB5法案要求EB5投资款必须用于EB5项目当中,所谓专款专用。权威的第三方监管能有效的规避投资款被滥用的情况,也能降低由于投资资金被挪用而导致项目烂尾的风险。同时一旦出现任何违约情况,在第三方监管机构可帮EB5投资人保留追索权,强制被投资方付出违约代价。
       尽管每一个投资项目的前期调查都是如此繁琐与复杂,但是为了保障投资人的利益这些过程都是必须的。
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